תוֹכֶן

• צעדים
• שיטה 1 מתוך 3: יעדים וציפיות
• שיטה 2 מתוך 3: השקעה
• שיטה 3 מתוך 3: עקוב אחר התיק שלך ושמור עליו
• טיפים
• אזהרות

לא במקרה האנשים העשירים ביותר משקיעים בבורסה.אמנם אפשר להרוויח כסף ולהפסיד, אבל השקעה במניות היא אחת הדרכים הטובות ביותר להשיג ביטחון כלכלי אישי, עצמאות ותמיכה משפחתית לדורות הבאים. זה לא משנה אם יש לך כרגע מלאי ליום גשום או שאתה רק מתחיל לחסוך, הכסף שלך אמור לעבוד עבורך בצורה הטובה ביותר, בדיוק כפי שעמלת פעם כדי להרוויח אותו. עם זאת, כדי להצליח במאמץ זה, עליך להתחיל להבין כיצד פועלת שוק המניות. מאמר זה ינחה אתכם בתהליך קבלת החלטות ההשקעה שלכם ויראה לכם את הדרך להצלחת השקעות. מאמר זה ידבר רק על רכישת מניות. ישנם מאמרים נפרדים ב- WikiHow על מסחר בבורסות וקרנות נאמנות.

צעדים

שיטה 1 מתוך 3: יעדים וציפיות

1. 1 ערכו רשימה של מה שאתם רוצים. כדי להגדיר לעצמך מטרות, אתה צריך להבין מה אתה רוצה להשיג בכסף. למשל, איך אתה רוצה לחיות בפנסיה? האם אתה אוהב טיולים, מכוניות יפות, אוכל טעים? האם הצרכים שלך צנועים? רשימה זו תעזור לך לנסח את המטרות שלך בשלב הבא.
   • הרשימה תעזור גם אם תחסכו כסף לילדים. לדוגמה, האם אתה רוצה לשלוח את ילדיך לבתי ספר יוקרתיים או לאוניברסיטאות? האם אתה רוצה לקנות להם מכוניות? נוח לך עם בתי ספר רגילים? האם אתה מוכן להוציא את הכסף הנוסף על משהו אחר? הבנה ברורה של מה שחשוב לך תאפשר לך להציב יעדים פיננסיים ולהבין כיצד עליך לחסוך כסף וכיצד להשקיע אותו.
2. 2 החליטו על המטרות הפיננסיות שלכם. כדי לפתח תוכנית השקעות, עליך להבין מדוע אתה הולך להשקיע במשהו. במילים אחרות, כמה כסף אתה רוצה להרוויח וכמה אתה מוכן להשקיע כדי להשיג זאת? המטרות שלך צריכות להיות ברורות ככל האפשר, כך שאתה בעצמך יודע מה אתה צריך כדי להשיג אותן.
   • לעתים קרובות אנשים מציבים לעצמם מטרות כגון רכישת בית, תשלום על חינוך ילדים, יצירת כרית כלכלית, חיסכון בכספים לפנסיה. המטרה לא צריכה להיות כללית (למשל, "יש דיור"), אלא ספציפית: "הקצה 63,000 $ עבור הפרק הראשון של דירה של 310,000 $". (ככלל, על מנת לקבל ריבית משכנתא טובה, התשלום על הבית שלך חייב להיות לפחות 20-25%.)
   • בדרך כלל, יועצים פיננסיים ממליצים לחסוך לפחות שמינית מההכנסה החודשית המרבית שלך לפנסיה. זה יאפשר לך לצבור כ -85% מההכנסה שלך לפני פרישה בשנה. לדוגמה, אם ההכנסה השנתית שלך היא 600 אלף רובל, עליך לנסות להפריש כסף כך שבשנות הפנסיה הראשונות תוכל להוציא כ -480 אלף בשנה.
   • חשב את עלות החינוך לילדים, תוך התחשבות בכל ההוצאות האפשריות והסיוע הכספי לילדים, בהתבסס על ההכנסה והחסכון שלך. זכור כי העלות יכולה להיות שונה - הכל תלוי במקום ובסוג המוסד החינוכי. זכור גם כי ייתכן שתצטרך לשלם לא רק עבור החינוך עצמו, אלא גם עבור דיור, תחבורה, ארוחות וספרי לימוד לילדים.
   • שקול את גורם הזמן. זה חשוב במיוחד אם אתם מתכננים לחסוך כסף למשהו לזמן די ארוך (למשל, פרישה). לדוגמה, מיכאיל מתחיל לחסוך כסף עבור חשבון פרישה בודד בגיל 20 עם 8% בשנה. במהלך 10 השנים הבאות הוא חוסך 25 אלף בשנה, ואז מפסיק למלא את החשבון, אך שומר על ההזדמנות להשקיע את הכסף הזה. עד גיל 65 יהיה מיכאיל סכום של 5,350,000.
   • באינטרנט תוכלו למצוא מחשבונים מיוחדים של רווחיות ההשקעות לפרק זמן מסוים בעת החלת ריבית מסוימת. מחשבון זה לא יחליף את עבודתו של יועץ פיננסי, אך לפחות תדע למה לצפות.
   • לאחר שהחלטת על המטרות שלך, תחליט עד כמה מפריד בינך לבין המצב הכלכלי הרצוי. זה יאפשר לכם להבין איזו רווחיות תעזור לכם להשיג את המצב הכלכלי הרצוי.
3. 3 תחליט כמה סיכון אתה יכול לקחת. על מנת לייצר הכנסה מהון, עליך לקחת סיכונים. היכולת לקחת סיכונים היא שילוב של שני משתנים: היכולת שלך לקחת סיכונים והנכונות שלך לקחת סיכונים. לפני שתעשה משהו, עליך לשאול את עצמך מספר שאלות חשובות:
   • באיזה שלב בחיים אתה נמצא עכשיו? במילים אחרות, האם אתה קרוב יותר למקסימום או למינימום של הפוטנציאל הפיננסי שלך?
   • האם אתה מוכן לקחת סיכונים רציניים למען רווחים רציניים?
   • מהו מסגרת הזמן לתוכניות ההשקעה שלך?
   • כמה נזילות (כלומר, היכולת להמיר הון במזומן) אתה צריך כדי לעמוד ביעדים לטווח קצר ולשמור על סכום מסוים של מזומנים במילואים? אל תתחיל להשקיע במניות עד שתחסוך מספיק כסף ל-6-12 חודשים מחייך אם תאבד את מקום עבודתך. אם תוותרו על מניות תוך פחות משנה, זו לא תהיה השקעה, אלא השערה.
   • אם הסיכונים הכרוכים במניות מסוימות אינם תואמים את הציפיות שלך מה מקובל, אפשרות זו אינה מתאימה לך. זרוק אותו.
   • בחירת המניה צריכה להיות תלויה בתקופת החיים. למשל, בנוער מותר להשקיע יותר בשוק ניירות הערך. אם יש לך עבודה יציבה שמביאה לך הכנסה טובה, היא יכולה להיחשב גם כאיגרת חוב - אתה מקבל ממנה הכנסה קבועה בטווח הארוך. זה מאפשר לך להקצות יותר כספים לרכישת מניות. אם יש לך עבודה הפכפכה עם הכנסה בלתי צפויה (למשל, מתווך השקעות או סוכן מניות), עליך להוציא פחות כסף על מניות ויותר על איגרות חוב יציבות. מניות מאפשרות לך לבנות במהירות רווחים, אך ישנם סיכונים נוספים הקשורים אליהן. ככל שתזדקן, תוכל להתקדם לעבר השקעות יציבות יותר כמו אג"ח.
4. 4 למד את שוק המניות. נסה לקרוא כמה שיותר מקורות אודות שוק המניות ומקרו כלכלה. כדי להבין את מצב הכלכלה ואילו מניות רווחיות, למד את חוות הדעת ותחזיות המומחים. ישנם מספר ספרים קלאסיים להתחלת ההיכרות עם שוק ניירות הערך עם:
   • משקיע אינטליגנטי ו ניתוח ניירות ערך בנימין גרהם הם מקורות מידע מצוינים על השקעות למתחילים.
   • ניתוח הדוחות הכספיים של החברה, מאת בנג'מין גרהם וספנסר מרדית '. זהו מדריך תמציתי ומקיף לניתוח הדוחות הכספיים של החברה.
   • השקעה עם ציפיות, מאת אלפרד רפפורט, מייקל מובוסן. ספר זה מתאר גישה חדשה לניתוח ניירות ערך בשפה נגישה, ועבודה זו משלימה באופן מושלם את ספריו של בנימין גרהם.
   • מניות רגילות ורווחים יוצאי דופן (ועבודות אחרות) מאת פיליפ פישר. וורן באפט ציין כי הוא 85 % גרהאם ו -15 % פישר, אך סביר להניח שהוא אינו מזלזל בחשיבות ההשפעה של פישר בעיצוב חשיבתו לגבי השקעה.
   • מאמריו של וורן באפט הוא אוסף מכתביו השנתיים של באפט לבעלי המניות. באפט עשה את הונו על ידי השקעה ויש לו כמה עצות מועילות לאנשים שירצו ללכת בעקבותיו. אתה יכול לקרוא אותם כאן ללא תשלום: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • תורת ערך השקעה ג'ון בר וויליאמס הוא אחד הספרים הטובים ביותר על הערכת שווי מניות.
   • שיטת פיטר לינץ ' ו שידור חוזר וול סטריט פיטר לינץ ', שני ספרים מאת מנהל השקעות מצליח. עבודותיו של לינץ 'קלות לקריאה, הן אינפורמטיביות ומעניינות.
   • התפיסות השגויות והטירוף הנפוצות ביותר של ההמון צ'ארלס מקיי ו זיכרונות של ספקולנט מניות ויליאם לפבר.ספרים אלה מספקים דוגמאות מהחיים האמיתיים לסכנות של להיות רגשי וחמדני מדי בבורסה.
   • אתה יכול גם לקחת קורסים מקוונים להשקעה למתחילים. חלק מהחברות הפיננסיות הוציאו אותן בחינם, כולל מורנינסטאר ו- TD Ameritrade. קורסים דומים ניתן למצוא גם באתרים של כמה אוניברסיטאות.
   • קורסים פיננסיים זמינים גם בכמה בתי ספר וארגונים. בדרך כלל הם לא יקרים או ללא תשלום, ותלמד הרבה על השקעה שם. חפש קורסים מתאימים בעיר שלך.
   • תרגול מסחר על נייר. תארו לעצמכם קנייה ומכירה של מניות בעזרת מחירי הסגירה. ניתן לעשות זאת על פיסת נייר או בחשבון עם שירות מקוון ייעודי כמו איך השוק עובד. זה יאפשר לך לתרגל את האסטרטגיה שלך וליישם ידע מבלי להסתכן בהפסד כסף.
5. 5 גבש מה שאתה רוצה מהבורסה. זה לא משנה אם אתה מתחיל או מקצוען, זה תמיד קשה כי זה גם מדע וגם אמנות. עליך להיות מסוגל להרכיב כמות גדולה של נתוני שוק פיננסי. אתה גם צריך ללמוד להרגיש למה נועדו הנתונים ועל מה הם מדברים.
   • מסיבה זו, משקיעים רבים רוכשים מניות בחברות שאת מוצריהן הם מכירים ומשתמשים בהם. תחשוב על הדברים שאתה משתמש בהם בבית. יש לך מידע אמין על מוצרים אלה, החל מריהוט סלון ועד תכולת המקרר, ואתה יכול לדרג את איכות המוצרים הללו מול המתחרים.
   • אם אתה שוקל מוצרי בית, נסה לדמיין את התנאים הכלכליים שבהם תוכל לנטוש את הסחורה או להחליף אותם במוצרים באיכות טובה יותר או גרועה יותר.
   • אם התנאים הכלכליים הם כאלה שאנשים מוכנים לקנות מוצר שאתה מכיר היטב, מניות בחברות אלו יהיו הבחירה הנכונה.
6. 6 התמקדו בפרטים. כמובן, חשוב מאוד להעריך את המצב הכללי של השוק ולבחור את החברות שהסבירות הגבוהה ביותר להצליח בתנאים הכלכליים הנוכחיים או הצפויים, אך עליך גם לנסח את הציפיות העיקריות שלך בתחומים ספציפיים:
   • מגמות ריבית ואינפלציה, וכיצד גורמים אלה עשויים להשפיע על הכנסה קבועה וניירות ערך לא קבועים. כאשר הריבית נשמרת נמוכה יותר, לצרכנים ולעסקים יותר יש גישה לכסף. לצרכנים יש יותר כסף לקנות והם יקנו יותר. זה מתורגם לשולי רווח גבוהים יותר לחברות, מה שמאפשר לחברות להשקיע בהרחבת עסקים. לפיכך, שיעורים נמוכים מביאים לעליית מחירי מניות. ריביות גבוהות מורידות את ערך המניות. בשיעורים גבוהים, קשה יותר או יותר יקר לקחת הלוואות. הצרכנים מוציאים פחות כסף ולחברות יש פחות כסף להשקיע. הצמיחה העסקית עשויה להפסיק או שהמיתון עלול להתחיל.
   • מעגל המשק, כולל התחשבות במקרו -כלכלה. האינפלציה היא עליית המחירים הכוללת לאורך זמן. אינפלציה מתונה (או מבוקרת) נחשבת בדרך כלל מועילה לכלכלה ולשוק ניירות הערך. ריביות נמוכות בשילוב עם אינפלציה מתונה משפיעות לטובה על השוק. שיעורים גבוהים ודפלציה גורמים בדרך כלל לקריסת שוק המניות.
   • תנאים נוחים בתוך מגזרים מסוימים במשק, כמו גם אינדיקטורים ספציפיים ברמה המיקרו -כלכלית. בתקופות של צמיחה כלכלית, תעשיות מסוימות בדרך כלל משגשגות - רכב, בנייה, נסיעות אוויריות. בכלכלות חזקות, הצרכנים בטוחים לגבי עתידם, ולכן הם מוציאים יותר כסף על רכישות רבות יותר. תעשיות ומפעלים כאלה נקראים מחזוריים.
   • תעשיות אחרות משגשגות בכלכלות ירודות או בירידה. ככלל, למשק אין השפעה כה חזקה על תעשיות ומפעלים אלה. לדוגמה, שירותים וחברות ביטוח פחות חשופים לשינויים בשל אמון הצרכנים, שכן יש לשלם ביטוח חשמל ובריאות בכל התנאים. תעשיות ומפעלים כאלה נקראים הגנתית או נגדית.

שיטה 2 מתוך 3: השקעה

1. 1 החליטו כיצד יוקצו הכספים. במילים אחרות, אתה צריך להבין כמה כסף אתה רוצה להשקיע בכל סוג של מוצר.
   • קבע כמה כסף תשקיע במניות, אגרות חוב, אופציות מסוכנות יותר וכמה כסף תשאיר במזומן או בשווי מזומן (תעודות הפקדה, שטרות אוצר לטווח קצר (אם אתה בארה"ב) וכן הלאה) .
   • בשלב זה, עליך לקבוע נקודת מוצא בהתבסס על הציפיות שלך ומידת הסיכון שאתה יכול לקחת.
2. 2 תחליט היכן תשקיע. הציפיות שלך לגבי אחוז הרווח והסיכון האפשרי לא יכללו מספר רב של אפשרויות אפשריות. כמשקיע, אתה יכול לקנות מניות מחברות (למשל אפל או מקדונלד'ס). זו הדרך הקלה ביותר להשקיע. יש גישה שבה אתה יכול לקנות ולמכור כל מניה בנפרד, בהתבסס על התחזית שלך לגבי השווי העתידי והדיבידנדים האפשריים של מניות אלה. אם אתה קונה מניות ישירות, אינך צריך לשלם עמלה לקרן נאמנות פתוחה, אך יהיה עליך להתמודד עם גיוון סיכונים.
   • בחר את המבצעים המתאימים ביותר לצרכיך. אם אתה משלם מסים גבוהים, יש לך כמה הוצאות לטווח קצר עד בינוני ומוכן לקחת סיכון רב, בחר במניה שעולה מחיר שלה. בדרך כלל הם אינם משלמים דיבידנדים או מביאים מעט מאוד רווחים, אך הם צומחים כל הזמן בערך.
   • קרן מדד גובה בדרך כלל עמלה נמוכה יותר בהשוואה לקרנות המנוהלות באופן פעיל. בטוח יותר להשקיע בדרך זו, שכן ההשקעות מבוססות על מדדים מוכרים ומוכרים. לדוגמה, קרן מדד עשויה לבחור אמת מידה המורכבת ממניות ב- S&P 500. הקרן תקנה בערך אותן מניות כדי להתאים (אך לא יעלה) את ביצועי המדד. זה בטוח להשקיע בדרך זו, אבל לא מאוד מעניין. תומכי בחירת מניות פעילה אינם מוצאים את דרך העבודה הזו ראויה לתשומת לב. קרנות מדד הן נקודת מוצא טובה למתחילים. רכישה והחזקה של מניות קרנות מדד בעלות נמוכה ללא עומס ובניית גבול על ידי השקעה של סכום דולר קבוע במרווחי זמן קבועים מאפשרת לך להעלות ביצועים טובים יותר מקרנות נאמנות פעולות אחרות בטווח הארוך. בחר במניות קרן מדדים בעלות הנמוכה ביותר ומחזור שנתי. אם אתה מתכוון להשקיע פחות מ -100,000 דולר (או 8,000,000 RUR), יש מעט לטווח הארוך שמשווה לטובה עם קרנות מדד. קרא מאמרים בנושא מניות וקרנות נאמנות כדי לברר מה מתאים לך.
   • קרן הנסחרת בבורסה היא סוג של קרן מדדים שניתן להשתמש בה לכל אותן פעולות כמו במניות רגילות. ניירות ערך כאלה הם תיק לא מנוהל (כלומר, מניות אינן קונות ונמכרות כל הזמן, כפי שקורה בכספים המנוהלים באופן פעיל) ולעתים קרובות ניתן לרכוש ולמכור אותן ללא עמלה. אתה יכול לקנות מניות המבוססות על מדד, תעשייה או סחורה ספציפית (למשל זהב). היא גם אופציה מתאימה למתחילים.
   • אתה יכול להשקיע בקרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל. קרנות אלו אוספות כסף ממשקיעים רבים ומשקיעות אותו בעיקר במניות ובאגרות חוב.משקיעים בודדים קונים מניות מתיק זה. מנהלי קרנות נוטים ליצור תיקים עם מטרה מסוימת, כמו צמיחה לטווח ארוך. עם זאת, בשל העובדה כי כספים אלה מנוהלים באופן פעיל (כלומר, מנהלים קונים ומוכרים מניות באופן קבוע כדי להשיג את מטרות הקרן), העמלות יכולות להיות גבוהות יותר. העלויות הכרוכות בקרנות כאלה יכולות להוריד את החזר ההשקעה שלך ולהאט את צמיחת ההון.
   • חלק מהחברות מציעות תיקי מניות מיוחדים למשקיעים שחוסכים כסף לפנסיה. אלו הן קרנות הקצאת הנכסים, או קרנות עם תאריך ספציפי, שמשנות באופן אוטומטי את סוג ההשקעה בהתאם לגיל שלך. לדוגמה, כאשר אתה צעיר, רוב המניות הנפוצות מצטברות בתיק שלך, וככל שאתה מתבגר, חלקן מוחלפות בניירות ערך בהכנסה קבועה. במילים פשוטות, הם עושים עבורך מה שאתה יכול לעשות בעצמך ככל שאתה מתבגר. זכור כי העמלות יהיו גבוהות בהרבה מתעודות סל ותעודות סל, אך תקבל שירות שאחרים לא יכולים להציע.
   • בעת בחירת מניה, עליך לקחת בחשבון את עלות הפעילות ואת כל העמלות. תשלומים אלה יכולים להפחית ברצינות את השורה התחתונה שלך. חשוב לדעת אילו עמלות יידרשו לרכישה, הבעלות והמכירה של מניות. ככלל, דמי עמלה, ההפרש בין המוכר למחיר הקונה, החלקה, עמלות מקומיות, מס הכנסה הון משולמים עבור פעולות אלה. במקרה של כספים, ייתכן שתצטרך לשלם דמי תיווך, דמי תיווך בעת רכישת או מכירת אחזקות בקרנות נאמנות, מכירות או מכירה של עמלות, דמי חליפין, דמי ניהול חשבונות, עמלות מקומיות ודמי ליווי. ...
3. 3 קבע את שווי השוק בפועל ואת המחיר שאתה מוכן לשלם עבור כל המניות שבהן אתה מעוניין. שווי שוק בפועל הוא הערך האמיתי של מניה ועשוי להיות שונה מהמחיר הנוכחי שלה. ככלל, מחיר טוב הוא חלק קטן מהמחיר בפועל, מה שנותן מרווח בטיחות מסוים. מרווח הבטיחות משתנה בין 20 ל -60% (הכל תלוי במידת הביטחון שלך או חוסר הוודאות בערך האמיתי של המניה). ישנן מספר טכניקות להערכת שווי המניות:
   • מודל ניכיון דיבידנד. שווי המניה הוא הערך הנוכחי של כל הדיבידנדים העתידיים שלה. לפיכך, שווי המניה הוא הדיבידנד למניה חלקי ההפרש בין שיעור ההיוון לשיעור צמיחת הדיבידנד. נניח שחברה א משלמת דיבידנד שנתי של רובל אחד, והדיבידנד צפוי לגדול ב -7% בשנה. אם עלות ההון האישית שלך (שיעור הנחה) היא 12%, שווי מניות החברה A הוא 1 / (. 12-.07) = 20 רובל למניה.
   • מודל תזרים מזומנים מוזל. שווי המניה נקבע לפי הערך הנוכחי של תזרים המזומנים העתידי של אותה מניה. לפיכך, תזרים מזומנים מוזל = תזרים מזומנים 1 / (1 + r) ^ 1 + תזרים מזומנים 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + תזרים מזומנים n / (1 + r) ^ n, שבו תזרים המזומנים תזרים n הוא תזרים המזומנים לפרק זמן מסוים n, ו- r הוא שיעור ההיוון. בדרך כלל, חישובים אלה מחשבים את העלייה בשיעור תזרים המזומנים השנתי (מזומנים מפעולות בניכוי עלויות הון) במהלך 10 השנים הבאות. הצמיחה מחושבת וצפוי קצב הצמיחה לטווח הארוך, מה שמאפשר לחשב את הערך השיורי בתקופה שלאחר התחזית. לאחר מכן מתווספים שני הסכומים כדי לקבל את ערך תזרים המזומנים המוזל. לדוגמה, אם תזרים המזומנים הוא 2 RUB למניה, והצמיחה הצפויה היא 7% בעשר השנים הבאות ו -4% בשנים הבאות, בשיעור היוון של 12%, המניות יעלו במחיר של 15.69 RUB, והערך השיורי יהיה 16.46 רובל. המשמעות היא ששווי המניה יהיה 32.15 רובל למניה.
   • שיטות השוואה. באמצעות שיטות אלה, שווי המניה מחושב על סמך ערכה ביחס להכנסה בפועל, לשווי בספרים, למכירות או לתזרים המזומנים.המחיר הנוכחי של מניה מושווה לקריטריונים להערכה הרלוונטיים, כמו גם לממוצע ההיסטורי של המניה, המאפשר לך לחשב את המחיר שבו יש למכור את המניה.
4. 4 קנה מניות. כאשר אתה מחליט איזו מניה אתה רוצה לקנות, המשך לקנות. מצאו חברת תיווך המתאימה לצרכים שלכם וביצעו הזמנה.
   • אתה יכול להתקשר עם חברת תיווך עם דמי עמלה נמוכים, שפשוט תזמין עבורך את המניות הרצויות. תוכל להיעזר בשירותיה של חברה מן המניין. זה יעלה יותר, אך תקבל מידע נוסף וטיפים מועילים. חקור את אתרי חברות כאלה וקרא ביקורות באינטרנט - זה יעזור לך למצוא את המתווך הנכון. הדבר החשוב ביותר שיש לקחת בחשבון הוא כמות העמלות וכל סוגי התשלומים. חלק מהחברות מציעות מכירה או רכישת מניות חינם אם תיק המניות של לקוח עומד בדרישת ערך התיק המינימלי, או אם הלקוח משקיע במניות מסוימות שעבורן משלמות החברות דמי עסקה.
   • חלק מהחברות מציעות תוכניות רכישה ישירות מיוחדות המאפשרות לך לקנות את מניותיהן ללא מתווך. אם אתם מחפשים לקנות ולהחזיק מניות מסוימות, או מתכננים לבנות הון על ידי השקעה של סכום קבוע במרווחי זמן קבועים, סביר להניח שזו האפשרות המתאימה לכם ביותר. חפש הצעות כאלה באינטרנט, או צור קשר עם החברה שאת המניה שלה אתה רוצה לקנות ושאל אם אתה יכול לעשות זאת ישירות. שימו לב לעמלות האפשריות ובחרו תוכניות בהן אין עמלות או שהן הסכום המינימלי.
5. 5 בנה תיק מניות של 5-20 מניות שונות לצורכי גיוון. בחר מניות בתחומי המשק השונים, בתעשיות שונות, מדינות, חברות. מניות צריכות להיות מסוגים שונים (חלקן מכוונות לצמיחה, אחרות לשמירה על הערך).
6. 6 החזק מניות לאורך זמן - מ -5 עד 10 שנים ויותר. נסו לא למכור מניות כאשר משהו משתבש בבורסה ליום, חודש או שנה. בטווח הארוך שוק ניירות הערך צומח כל הזמן. יחד עם זאת, אל תנסו להעלות ספקולציות במניות, גם אם הן עלו במחיר של 50% או יותר. אם החברה מסתדרת טוב בסך הכל, אל תמכור את המניה (אלא אם יש לך צורך דחוף בכספים). עם זאת, יש למכור את המניה אם המחיר שלה ירד מהערך האמיתי שלה (שנדון בחלק השלישי של מאמר זה) או אם התנאים לביצוע עסקים בחברה עצמה השתנו מאז שקנית את מניותיה ואין סיכוי שהחברה תעשה זאת להיות רווחי שוב.
7. 7 השקיעו כסף באופן קבוע ושיטתי. אם בכוונתך להשקיע סכום קבוע במרווחי זמן קבועים, יהיה עליך לרכוש מניות נמוכות ולמכור גבוה. בכל פעם שכסף נכנס, הקצה חלק ממנו לרכישת מניות.
   • זכור, אנשים קונים בשוק דובים. אם השוק יורד לפחות 20%, תשקיע יותר מזומנים במניות. אם השוק יורד ב -50%, השקיע את המזומנים הפנויים שלך במניות והחלף את איגרות החוב במניות. זה אולי נראה כמו מהלך מסוכן, אבל השוק תמיד מתחדש, וזה קרה גם אחרי תקופה של ירידה חזקה בשנים 1929-1932. אנשים שהצליחו להרוויח הרבה כסף ממניות קנו אותם כשמכרו במחיר נמוך.

שיטה 3 מתוך 3: עקוב אחר התיק שלך ושמור עליו

1. 1 לפתח קריטריונים להערכה. חשוב לאמץ קריטריונים המאפשרים לך למדוד את הצלחת המניה ולהשוות את התוצאה לציפיות שלך. החליטו כמה רווח במניה יתאים לכם, אז תחליטו לשמור על המניות האלה.
   • ככלל, הקריטריונים צריכים להתבסס על הדינמיקה של מדדי שוק שונים.זה יודיע לך אם המניה שלך מרוויחה לפחות כמות הממוצע בשוק.
   • זה אולי יישמע מוזר, אבל רק בגלל שמניה עלתה לא אומר שזו השקעה טובה, במיוחד אם היא עולה לאט יותר ממניות דומות. ולהיפך - לא כל המניות שיורדות במחיר יביאו להפסד (במיוחד אם מניות דומות יורדות אפילו יותר).
2. 2 השווה את התוצאה עם הציפיות שלך. כדי להבין את שווי ההשקעה, עליך להשוות את התוצאה של כל ההשקעות עם הציפיות שהיו לך בעת רכישת מניות. זה חל גם על הערכת האופן שבו הקצאת כסף בין מניות.
   • אם חלק מהמניות לא עונות על הציפיות שלך, יש למכור אותן ולהשקיע את הכסף במשהו אחר, אלא אם יש לך סיבה רצינית להאמין שהמצב ישתנה בקרוב לטובה.
   • תן להשקעות שלך זמן להתחיל לעבוד עבורך. התוצאה של שנה או שלוש שנים לא אומרת כמעט כלום למשקיע שמשקיע כסף בפרויקטים ארוכי טווח. שוק המניות עובד כמו הצבעה בטווח הקצר ואיזון לטווח הארוך.
3. 3 תמיד היו ערניים והתאימו את הציפיות שלכם. לאחר רכישת מניה, יהיה עליך לעקוב באופן קבוע אחר התנהגותה.
   • הנסיבות והדעות ניתנות לשינוי. כל זה הוא חלק מתהליך ההשקעה. חשוב להבין ולהעריך מידע חדש כראוי ולבצע שינויים בזמן, תוך הקפדה על העקרונות המתוארים לעיל.
   • שקול אם הציפיות שלך היו נכונות. אם לא, מדוע לא? התאם את הציפיות ותיק המניות שלך על סמך המידע שאתה מקבל.
   • שקול האם תיק המניות שלך תואם את מידת הסיכון שאתה מוכן לקחת. יתכן שהמניות שלך הציגו ביצועים טובים, אך התברר שהן נדיפות ומסוכנות יותר משחשבת. אם אינכם שבעי רצון מרמת הסיכון, עדיף להחליף מניות.
   • תחשוב אם אתה יכול להשיג את המטרות שהצבת לעצמך. ההשקעות שלך עשויות להיות ברמת הסיכון המקובלת, אך מניבות רווחים לאט מדי. במקרה זה, יש להחליף אותם גם.
4. 4 נסה לא להתפתות לקנות ולמכור לעתים קרובות מדי. אחרי הכל, אתה משקיע, לא ספקולנט. בנוסף, בכל פעם שאתה מרוויח, אתה צריך לשלם מס על הרווח הזה. בנוסף, כל עסקה כרוכה בתשלום עמלה למתווך.
   • נסה לא להישמע לייעוץ השקעות. למד את המידע בעצמך ואל תעקוב אחר עצתם של אחרים, גם אם הגיע אליך ממקורות פנימיים. וורן באפט מצהיר שהוא זורק את כל האותיות שבהן מומלץ לו לשים לב למניות מסוימות. הוא מאמין שהאנשים ששולחים את המכתבים האלה מקבלים שכר עבור פרסום המניה כדי שהחברה תוכל להרוויח מזה כסף.
   • אל תיקח את המידע העיתונאי ברצינות רבה מדי. שאפו להשקעה לטווח ארוך (לפחות 20 שנה) ואל תנסו לגלגל כסף במהירות.
5. 5 במידת הצורך, התייעץ עם מתווך, בנקאי או איש השקעות מהימן. נסה ללמוד כל הזמן את המידע הדרוש לך וקרא כמה שיותר ספרים ומאמרים של מומחים שהצליחו בשוק בו אתה מעוניין. כדאי לקרוא גם את הספרות על ההיבטים הרגשיים והפסיכולוגיים של השקעה - זה יעזור לך להתייחס כראוי להצלחה וכישלון בשוק ניירות הערך. אתה חייב להיות מסוגל לקבל את ההחלטות הנכונות, וגם אם אתה עושה הכל נכון, עליך להיות מוכן להפסדים.

טיפים

• קנה מניות של אותן חברות שיש להן מעט מתחרים או שאין להן תחרות כלל. טיסות, קמעונאות ותעשיית הרכב בדרך כלל אינן נחשבות לענפי ההשקעות הטובים ביותר, מכיוון שהתחרות קשה. הוכחה לכך היא רמת הרווח הנמוכה בדוחות השנתיים של החברות המתאימות.התרחק מתעשיות עונתיות או אופנתיות (קמעונאות), תעשיות מוסדרות (שירותים) וחברות תעופה, אלא אם כן ערכן והכנסותיה גדלו בעקביות לאורך זמן. זה נדיר.
• שים לב להטיות שלך ואל תתן לרגשות שלך להשפיע על ההחלטות שלך. סמכו על עצמכם ועל התהליך עצמו, ויהיה לכם כל הסיכוי להפוך למשקיע מצליח.
• מידע הוא עמוד השדרה של מסחר מוצלח במניות ושוק בריבית קבועה. חשוב לבצע סקר שוק באופן קבוע ולהעריך ביצועים פיננסיים על ידי מעקב אחר מניות וביצוע התאמות.
• המשימה של יועץ / מתווך פיננסי היא להבטיח שתישאר הלקוח שלו, והוא יוכל להרוויח עבורך. תתבקש לגוון את השקעותיך כך שתיק המניות שלך תואם את דאו ג'ונס ו- S&P 500. הודות לכך, לברוקר תמיד יהיה הסבר אם מחיר המניה ירד. לברוקר הממוצע ידע מוגבל על התהליכים הכלכליים הנסתרים בעסקים. וורן באפט מפורסם בציטוט שלו: "הסיכון הוא לאנשים שאינם יודעים מה הם עושים".
• חפש הזדמנות לרכוש מניות איכותיות במחירים נמוכים באופן זמני. זהו הבסיס להשקעה ערכית.
• זכור כי אינך מוכר וקונה דפי נייר שהולכים ומתייקרים. אתה קונה ומוכר מניות בעסק. ההצלחה והרווחיות של המיזם, והמחיר שאתה צריך לשלם, הם שני הגורמים שצריכים להנחות את ההחלטה שלך.
• הבינו מדוע כדאי להשקיע בצ'יפס כחול (מניות נזילות מאוד). איכותם מבוססת על גידול מתמיד של הכנסה ורווחים בעבר. אם אתה יודע איך למצוא את החברות האלה לפני כולם, אתה יכול להרוויח הרבה כסף. למד להשקיע במניות מבטיחות שיכולות לעלות בערך שלהן.
• אל תעריך את תיק ההשקעות שלך יותר מפעם בחודש. אם אתה מוצף ברגשות, אתה תמכור במהירות מניות, מה שיכול להיות השקעה מצוינת לטווח ארוך. לפני רכישת מניה, שאל את עצמך, "אם מניות אלו מאבדות ערך, האם ארצה למכור אותן או לקנות יותר?" אל תקנה אותם אם בא לך למכור אותם.
• השקיעו בעסקים ממוקדי בעלי מניות. רוב העסקים בוחרים להוציא את הרווחים שלהם על מטוסים פרטיים חדשים למנכ"לים במקום לשלם דיבידנדים. משכורות מנהלים לטווח ארוך, השקעה באופציות, השקעה זהירה, מדיניות חלוקת דיבידנד הוגנת, הרווח הגדל למניה ושווי ספרים הם כל הסימנים לכך שהחברה מכוונת לבעלי המניות.
• לפני רכישת מניות, נסה קודם כל לסחור "על הנייר". זהו חיקוי של מסחר במניות. יהיה עליך לעקוב אחר מחירי המניות, לרשום את הרכישות או המכירות שהיית עושה אם היית באמת סוחר. כך תוכלו לבדוק אם ההחלטות שלכם רווחיות. כשאתה מצליח לפתח מערכת שעובדת, ואתה מבין איך השוק עובד, עברו לרכישה ומכירה אמיתיים.

אזהרות

• תשקיע רק כסף שאתה יכול להרשות לעצמך להפסיד. המניות יכולות לרדת באופן דרמטי בטווח הקרוב, ואפילו השקעות בטוחות יחסית עלולות להביא לך הפסד.
• לעבוד עם מניות ולהתרחק מאופציות ונגזרות - הן מכשירי ספקולציות, לא השקעות. עם מניות, יש סיכוי טוב יותר להצליח. במקרה של אופציות ונגזרות, הסיכוי לאבד כסף גבוה בהרבה.
• כשזה מגיע לכסף, אנשים יכולים לשקר כדי לשמור על ההערכה העצמית שלהם. אם מישהו נותן לך עצות, זכור שזו רק דעה. שקול אם אתה יכול לסמוך על האדם הזה.
• אל תקנו מניות רק עם חלק קטן מהמחיר ששולם. מחירי המניות יכולים להשתנות במידה רבה, ושימוש באשראי לעסקאות פיננסיות עלול להיות הרה אסון. אתה לא רוצה לקנות מניות באשראי, לראות עלייה של 50 אחוזים, לאבד הכל ואז לצפות בשוק חוזר למצבו הקודם. רכישת מניות על חוב אינה השקעה, אלא השערה.
• אל תסמכו על ניתוח טכני - זהו כלי לסוחרים, לא למשקיעים. התועלת של ניתוח זה בתהליך קבלת החלטות ההשקעה מוטלת בספק רב.
• אין לעסוק בעסקאות חד יומיות, לטווח בינוני או אחר המייצרות רווחים. זכרו כי ככל שתסחרו בתדירות גבוהה יותר, עלויות העמלה שלכם יהיו גבוהות יותר, מה שבתורו יפחית את הרווחים שלכם. בנוסף, הכנסה לטווח קצר חייבת במס יותר מהכנסה לטווח ארוך (יותר משנה). עדיף לא להסתבך בעסקאות מהירות מאוד, שכן הצלחה בתחום זה דורשת הרבה מיומנות, ידע ומאמץ, שלא לדבר על מזל. פעילות זו מיועדת לשחקנים מנוסים.
• לא כדאי לרכוש מניות בעלות תשואות נמוכות ונראות זולות. רוב המניות הזולות שוות מעט מסיבה. זה שהמניות שנסחרות כיום בדולר נסחרו פעם ב -100 דולר ליחידה, זה לא אומר שהן לא יכולות לרדת עוד במחיר. כל מניה יכולה לרדת לאפס בערך, וזה בדיוק מה שקרה עם מניות רבות.
• הימנעו מהשקעות דחפים, כלומר, אל תקנו מניות המבוקשות והמחיר שלהן עולה כל הזמן. זו השערה טהורה, לא השקעה, והצמיחה הזו לא תהיה קבועה. פשוט דבר עם כל מי שניסה לעשות זאת עם מניות טכנולוגיה בסוף שנות ה -90.
• התשואה על השקעת ההון יכולה להיות שונה לחלוטין בשנים שונות. מדד S&P 500 לתקופה 2000-2015 עמד על 4.2%. אל תצפה שהרווח שלך יגיע ל-8-10%.
• אל תעסוק במסחר פנים. אם אתה סוחר במניות תוך שימוש במידע סודי לפני שהוא פורסם, אתה עלול לעמוד לדין פלילי. שום סכום כסף לא שווה את הבעיות המשפטיות שאתה עלול להתמודד איתן.