תוֹכֶן

• צעדים
• חלק 1 מתוך 2: הנחת הקרן
• חלק 2 מתוך 2: חישוב ההכנסה השנתית שלך
• טיפים
• אזהרות

חישוב ההכנסה השנתית מההשקעה נעשה במטרה אחת: לברר את שיעור התשואה שנצבר במהלך תקופת השקעת החבילות של ניירות ערך. למרות שהנוסחאות השונות המשמשות לחישוב ההכנסה השנתית מההשקעה עשויות להיראות מרתיעות, למעשה די קל לך לחשב אותן ברגע שאתה מכיר כמה מושגים בסיסיים.

צעדים

חלק 1 מתוך 2: הנחת הקרן

1. 1 הכירו את מושגי המפתח. כאשר מסתכלים על תשואות השקעה שנתיות, תיתקלו שוב ושוב במספר מונחים מרכזיים שכדאי לדעת. הם מתוארים להלן:
   • תשואה שנתית: סך ההחזר על ההשקעה לשנה קלנדרית אחת, כולל דיבידנדים, ריבית ורווחים שנצברו.
   • הכנסה שנתית: שיעור התשואה השנתי המתקבל מעיבוד נתונים לתקופות שנמשכו פחות משנה או יותר משנה קלנדרית אחת.
   • הכנסה ממוצעת: ההכנסה הממוצעת שהרוויחה לאורך פרק זמן, המתקבלת על ידי חישוב סך ההכנסה שהרוויחה על פני תקופה ארוכה יותר ופריסתה באופן שווה על פני תקופות (קצרות).
   • הכנסה שנצברה: הכנסה הכוללת השקעה מחודשת של ריבית, דיבידנדים ורווחים שהרוויחו.
   • תקופה: פרק זמן מסוים - היום, החודש, הרבעון או השנה שבה נמדדת ההכנסה שהתקבלה.
   • הכנסה חוזרת: סך התשואה על השקעה הנמדדת על פני פרק זמן מוגדר.
2. 2 הכירו את העיקרון של חישוב ריבית דריבית. ריבית מורכבת היא עלייה ברווח שכבר יש לך. ככל שהריבית המורכבת תצטבר על ההפקדות שלך, כך הם יגדלו מהר יותר ותקבל תשואות גדולות על בסיס שנתי. (תארו לעצמכם כדור שלג המתגלגל במורד גבעה שגדלה ככל שהמהירות עולה.)
   • תארו לעצמכם שבשנה הראשונה השקעתם 100 $ והרווחתם 100%, כלומר בסוף השנה הראשונה יש לכם 200 $. אם בשנה השנייה אתה מקבל רק 10% מהרווח, עד סוף השנה השנייה יתווספו עוד 20 ל -200 הדולרים שלך.
   • אבל אם אתה מדמיין שבמהלך השנה הראשונה הרווחת רק 50%, אז בתחילת השנה השנייה יהיה לך 150 $. אותו רווח של 10% בשנה השנייה יביא לך לא 20 $, אלא 15 $.זה 33% פחות מה -20 $ שקיבלת בדוגמה הראשונה.
   • כדוגמה נוספת, נניח שבשנה הראשונה איבדת 50% ונותרו לך 50 $. לאחר מכן תצטרך להרוויח 100% רק כדי לשחזר את הסכום המקורי (100% מ- $ 50 = $ 50, ו- 50 + 50 = $ 100).
   • גודל הרווח ועיתוי קבלתו משחקים תפקיד גדול בחישוב ההכנסה הנצברת ובלימוד השפעתם על ההכנסה על בסיס שנתי. כלומר, הכנסה על בסיס שנתי אינה יכולה להיחשב אינדיקטור אמין להכנסה שהתקבלה או להפסדים. עם זאת, ההכנסות השנתיות שימושיות בהשוואת סוגים שונים של השקעות.
3. 3 השתמש בשיעור התשואה המשוקלל בזמן כדי לחשב את שיעור התשואה שלך המותאם להשקעה מחדש. לדוגמה, כדי לברר את הממוצע האריתמטי של גשמים יומיים או ירידה במשקל במשך מספר חודשים, אתה יכול להשתמש בממוצע החשבוני. אולי למדת שיטה זו בבית הספר. עם זאת, הממוצע האריתמטי לא יעזור לך להסביר את ההשפעה של הכנסה חוזרת על סוגי הכנסה אחרים או על עיתוי קבלתן. כדי לברר זאת, אנו יכולים להשתמש בתשואות גיאומטריות משוקללות בזמן. (אל תדאג, נלמד אותך כיצד ליישם נוסחה זו!)
   • לא תוכל להשתמש בממוצע האריתמטי כאן, מכיוון שכל ההכנסות התקופתיות תלויות זו בזו.
   • לדוגמה, דמיין שאתה רוצה לחשב את ההכנסה הממוצעת של $ 100 במשך שנתיים. בשנה הראשונה הרווחת $ 100, כלומר עד סוף השנה הראשונה יש לך 200 $ (100% מתוך 100 = 100). איבדת 50% בשנה השנייה - כלומר, עד סוף השנה השנייה יש לך 100 $ (50% של 200 = 100). זהו אותו מספר שהתחלת איתו בתחילת השנה הראשונה.
   • בעת חישוב הממוצע האריתמטי, היית מוסיף את שתי ההכנסות ומחלק אותן במספר התקופות, כלומר שנתיים. כתוצאה מכך, תגלה שההכנסה הממוצעת שלך הייתה 25% בשנה. אך כאשר אתה משווה את שתי ההכנסות, אתה יכול לראות שלא ממש הרווחת כלום. השנים מאזנות זו את זו.
4. 4 חשב את סך ההכנסה שלך. ראשית, עליך לחשב את סך ההכנסה שלך לכל תקופת הזמן הנחשב. למען הבהירות, אנו משתמשים בדוגמה שבה לא היו עסקאות בצורה של הפקדות או משיכות מהחשבון. כדי לחשב את ההכנסה הכוללת שלך, אתה צריך שני מספרים: ערך ההתחלה והסיום של תיק ההשקעות שלך.
   • הפחת את העלות הראשונית מהעלות הסופית.
   • חלק את המספר המתקבל בעלות ההתחלתית. המספר המתקבל ייחשב כרווח.
   • אם במהלך התקופה המדוברת נגרמו לך הפסדים, הפחת את היתרה בסוף התקופה מהיתרה המקורית. לאחר מכן חלק את המספר המתקבל ביתרה המקורית, ובסופו של דבר יש לך ערך שלילי. (השלב ​​האחרון נדרש על מנת לא להוסיף מספר שלילי לתשובה).
   • תחסיר תחילה ואז תחלק. לאחר מכן תקבל את אחוז הרווח הכולל.
5. 5 למד כיצד להשתמש בנוסחאות Excel לחישובים כאלה. הנוסחה לחישוב יחס ההכנסה הכולל = (השווי הסופי של תיק ניירות הערך - השווי ההתחלתי של תיק ניירות הערך) / השווי ההתחלתי של תיק ניירות הערך. הנוסחה לחישוב יחס ההכנסה הנצברת = תואר ((1 + יחס הכנסה כולל), (1 / שנים)) - 1.
   • לדוגמה, אם הערך ההתחלתי של התיק היה 1,000 $ והערך הסופי שבע שנים לאחר מכן היה 2,500 $, החישוב ייראה כך:
     • יחס הכנסה כולל = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • יחס הכנסה שנצבר = תואר ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

חלק 2 מתוך 2: חישוב ההכנסה השנתית שלך

1. 1 חשב את ההכנסה השנתית שלך. לאחר חישוב סך ההכנסה (ראה לעיל), הכנס את התוצאה למשוואה זו: הכנסה שנתית = (1+ הכנסה) -1 לאחר פתרון משוואה זו, תקבל מספר התואם את ההכנסה השנתית שלך לכל תקופת הזמן.
   • המספר "1" במעריך (מספר קטן מחוץ לסוגריים) מציין את היחידה שאנו מודדים, כלומר שנה אחת. אם אתה רוצה תשובה מדויקת יותר, תוכל להשתמש ב- 365 כדי לברר את ההכנסה היומית שלך.
   • "K" מייצג את מספר התקופות שאנו מודדים. לכן, אם אתה מחשב את ההכנסה שלך במשך 7 שנים, עליך להזין את המספר "7" במקום "K".
   • לדוגמה, נניח כי ניירות הערך שלך גדלו בערך בין 1,000 ל -2,500 דולר במהלך תקופה של שבע שנים.
   • ראשית, חשב את סך ההכנסה שלך: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (הכנסה מ -150%).
   • לאחר מכן חשב את ההכנסה השנתית שלך: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% הכנסה שנתית. זה הכל!
   • השתמש בסדר הרגיל של פתרון בעיות במתמטיקה: תחילה בצע את השלבים בסוגריים, ולאחר מכן עבד עם המעריך, ולאחר מכן הפחת.
2. 2 חשב את ההכנסה החצי שנתית שלך. כעת, נניח שאתה רוצה לחשב הכנסה חצי שנתית (הכנסה המתקבלת פעמיים בשנה, כל שישה חודשים) על פני תקופה של שבע שנים. נוסחת החישוב זהה; עליך רק לשנות את מספר התקופות הנמדדות. כתוצאה מכך תקבל הכנסה חצי שנתית.
   • במקרה זה, יהיו לך 14 תקופות של חצי שנה - שנתיים בשנה במשך שבע שנים.
   • ראשית, חשב את סך ההכנסה שלך (2500-1000) / 1000 = 1.50 (הכנסה מ -150%).
   • לאחר מכן חשב את שיעור התשואה השנתי שלך: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • אתה יכול להמיר אותה להכנסה שנתית פשוט על ידי הכפלתה ב 2: 6.76% x 2 = 13.52%.
3. 3 חשב את המקבילה השנתית. ניתן גם לחשב את המקבילה השנתית על פני תקופות קצרות יותר. לדוגמה, נניח שיש לך הכנסה חצי שנתית בלבד ורוצה לדעת את המקבילה השנתית. אנו מזכירים לך כי נוסחת החישוב זהה.
   • תוך שישה חודשים, ערך ניירות הערך שלך עלה מ -1,000 דולר ל -1,050 דולר.
   • התחל בחישוב ההכנסה הכוללת שלך: (1050-1000) /1000=.05 (5% הכנסה למשך שישה חודשים).
   • כעת, אם אתה רוצה לדעת כיצד תראה המקבילה השנתית (בהנחה ששיעור התשואה והצבירה נשארים זהים), עליך לבצע את השלבים הבאים: (1 + .05) -1 = 10.25% תשואה שנתית.
   • ללא קשר למשך התקופה, אם תעקוב אחר הנוסחה שלעיל, תוכל תמיד לתרגם את התוצאה שלך להכנסה שנתית.

טיפים

• חשוב להבין ולהיות מסוגל לחשב את התשואה השנתית של ניירות ערך, מכיוון שתשתמש בהכנסה השנתית שלך להשוואה עם משקיעים אחרים, כמו גם כדי להשוות את מדדי הביצועים שלהם. כך, תוכלו להכיר את סיכוני החליפין האפשריים, וחשוב מכך, תוכלו לזהות את נקודות התורפה של אסטרטגיות ההשקעה שלכם.
• התאמן בעריכת חישובים אלה כך שתוכל לפתור בקלות משוואות כאלה. עם תרגול, תוכל לבצע את החישובים האלה במהירות ובקלות.
• הפרדוקס, שהוזכר ממש בתחילת מאמר זה, טמון בהכרה בעובדה שהתוצאה של השקעה, ככלל, נשפטת על פי תוצאות של תרומות אחרות. במילים אחרות, מעט נזק שנגרם כתוצאה מעליות מחירים בשוק עדיף על רווח קטן אך מסוכן. הכל יחסי.

אזהרות

• הקפד לבצע פעולות אריתמטיות בסדר המדויק, אחרת תקבל את התוצאה הלא נכונה. לכן, עדיף לבדוק היטב את עבודתך לאחר ביצוע פעולות אלה.